IL SOLE 24 ORE: “AMLA, STANDARD TECNICI PER COMPLIANCE SU MISURA” – Leggi l’articolo a cura del dott. Nunzio Ragno

La roadmap per l’applicazione effettiva dell’Aml package dell’Ue prosegue secondo il cronoprogramma stabilito dalla Commissione. L’Amla sta elaborando tre Provvedimenti con le norme tecniche di regolamentazione Rts (Regulatory technical standards), finalizzate a chiarire e dettagliare i precetti del Regolamento unico Antiriciclaggio (Ue) 2024/1624, con l’obiettivo di uniformarne e facilitarne l’applicazione in tutti gli Stati membri.

Gli Rts (la cui adozione è attesa entro il 10 luglio) sono stati sottoposti a consultazione pubblica aperta ai soggetti obbligati alle nuove disposizioni antiriciclaggio e, in forma specifica, a quelli appartenenti al settore non finanziario tra cui professionisti, fornitori di servizi per cripto attività, commercianti di metalli preziosi, nonché commercianti di beni di elevato valore compresi gioielli, articoli di oreficeria e orologi di importo superiore a 10mila euro. L’obiettivo è di favorire una compliance con le specificità operative e le dinamiche di ogni categoria di soggetti obbligati.

Dal punto di vista tecnico, gli Rts si concentrano su tre aree cruciali per l’architettura antiriciclaggio. La prima raccolta di norme tecniche contiene i criteri per l’identificazione dei rapporti d’affari, delle operazioni occasionali e delle operazioni collegate, con l’obiettivo di definire con precisione le soglie e le circostanze che fanno scattare gli obblighi di adeguata verifica della clientela. Il secondo Rts dettaglia le modalità operative per assolvere ai compiti di adeguata verifica, specificando la tipologia di informazioni e la documentazione probatoria necessaria per la profilazione della clientela. Infine, il terzo documento, focalizzato sul delicato tema dell’enforcement, si rivolge alle Autorità di vigilanza e definisce i criteri da adottare per determinare la gravità delle violazioni e l’entità delle sanzioni pecuniarie.

Articolo Il Sole24Ore 1 Aprile 2026 (597.0 KiB)

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Articolo Il Sole24Ore 1 Aprile 2026 (versione Estesa) (105.7 KiB)