Alla luce di recenti interpretazioni in materia di obblighi derivanti dall’acquisto di pietre preziose da privati, fornite da altre fonti associative secondo un’analisi che non si ritiene conforme ai dettami normativi vigenti, con la presente circolare si rende opportuno rilasciare un chiarimento basato sull’oggettiva interpretazione delle disposizioni di legge e di prassi, al fine di evitare possibili esposizioni a sanzioni amministrative e penali.

Nel quadro normativo vigente in materia antiriciclaggio, assume particolare rilievo per gli Operatori Professionali in Oro (ex Legge n. 7/2000) e gli Operatori Compro Oro (ex D.lgs. n. 92/2017), l’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette all’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) e, pertanto, si rende necessaria un’analisi degli strumenti di ausilio atti a garantire il corretto assolvimento di tale obbligo.

Alla luce dell’attuale interesse mostrato da numerosi associati in tema di compravendite di argento (interesse anche sostenuto dal positivo apprezzamento della relativa quotazione che si è registrata negli ultimi mesi), con la presente si ritiene utile fornire un breve quadro chiarificatorio sui principali obblighi normativi e annessi adempimenti amministrativi/antiriciclaggio da porre in essere al fine di operare in piena sicurezza e legalità.

Come anticipato nei giorni scorsi, l’11 dicembre u.s., la delegazione di A.N.T.I.C.O. ha preso parte ad un incontro indetto dal Ministero dell’Economia e delle Finanze – con la partecipazione della Unità di Informazione Finanziaria (UIF) e della Guardia di Finanza – finalizzato ad analizzare congiuntamente alcune criticità applicative rivenienti dalle modifiche introdotte dal D.lgs n° 211/2024 alla Legge n° 7/2000.

Il punto nodale del confronto tecnico ha riguardato la nuova definizione di “semilavorati” (assimilabili al “materiale d’oro ad uso industriale”) che, in base al tenore letterale riportato all’articolo 1, co. 1, lett. b) della Legge n° 7/2000, lascia intendere una potenziale estensione delle disposizioni contenute nella medesima Legge n° 7/2000, in capo alle aziende dedite alla produzione e fabbricazione orafa; tanto, con conseguenti ripercussioni fiscali, oltre che in materia di applicazione dei presidi antiriciclaggio contenuti nel D.lgs n° 231/07.

Infatti, la novellata “Legge oro”, definisce come semilavorati: “I prodotti di processi tecnologici di qualsiasi natura, meccanici e non, che pur presentando una struttura finita o semifinita non risultano diretti ad uno specifico uso o funzione, ma sono destinati ad essere intimamente inseriti in oggetti compositi, garantiti nel loro complesso dal produttore che opera il montaggio”.

Da ciò, quindi, non può sottacersi che taluni prodotti finiti o semifiniti privi di uno specifico uso e funzione (quali, a titolo esemplificativo, moschettoni, chiusure per collane e bracciali ed altri componenti similari), se destinati ad essere impiegati in processi di assemblaggio e/o montaggio per la realizzazione di beni pronti per il consumo, assumerebbero di fatto le connotazioni tipiche dei “semilavorati” ai quali la Legge n. 7/2000 fa riferimento.

Sul tema specifico, i Funzionari Istituzionali presenti, pur riconoscendo l’effettiva riconducibilità delle novellate disposizioni alle componenti in esame, sostenevano che le modifiche introdotte dal D.lgs n° 211/2024 non mirano ad estendere gli obblighi della Legge n° 7/2000 a nuove categorie di soggetti e, pertanto, il perimetro della riserva di attività degli Operatori Professionali in Oro deve considerarsi invariato. Il tutto, inoltre, intendendo i prodotti destinati ad essere impiegati in processi di assemblaggio e/o montaggio, come prodotti finiti esclusi dal perimetro di applicazione della “Legge oro”.

Alla luce di quanto emerso dal confronto tecnico e dell’orientamento interpretativo espresso dalle Autorità competenti, di cui si prende atto, codesta Associazione ha protocollato presso il Ministero dell’Economia e delle Finanze un apposito Dossier volto ad invocare un intervento chiarificatorio formale (sia esso sotto forma di FAQ, circolare ministeriale o correttivo normativo), affinché il richiamato parere Istituzionale trovi effettivo riscontro in un provvedimento ufficiale.

Tanto, infatti, assume una rilevanza fondamentale per garantire agli operatori una reale tutela giuridica, prevenendo il rischio di interpretazioni divergenti o contestazioni in sede di accertamento.

In conclusione, si rammenta che di tali aspetti, nonché di ulteriori tematiche attinenti i risvolti applicativi della Legge n° 7/2000 così come modificata dal D.lgs n° 211/2024, verrà fornito ulteriore approfondimento in occasione del Webinar in programma il prossimo 29 gennaio 2026. Tutti i dettagli e le indicazioni per la partecipazione sono indicati sul sito web di A.N.T.I.C.O. (Clicca qui).

La Direzione Amministrativa

CIRCOLARE N° 2-2026 (457.0 KiB)

Nei giorni scorsi, l’Organismo Agenti e Mediatori (OAM) ha pubblicato sul proprio portale le Circolari recanti rispettivamente:

• disposizioni inerenti al pagamento dei contributi e delle altre somme dovute per l’anno 2026 dagli iscritti e dai richiedenti l’iscrizione nel Registro degli Operatori Compro Oro (Rif. Circolare OAM n° 64/2025 – Clicca qui);
• disposizioni inerenti al pagamento dei contributi e delle altre somme dovute per l’anno 2026 dagli iscritti e dai richiedenti l’iscrizione nel Registro degli Operatori Professionali in Oro (Rif. Circolare OAM n° 65/2025 – Clicca qui).

A tal proposito, al fine di supportare i soggetti interessati (Operatori Compro Oro e Operatori Professionali in Oro) nel pagamento dei contributi specifici per l’anno 2026, si riepilogano nella Circolare di seguito disponibile, alcuni chiarimenti utili.

A seguito di specifiche richieste di chiarimento prevenute alla scrivente Associazione in relazione alle modalità e alle tempistiche di comunicazione delle variazioni dei dati precedentemente forniti all’OAM in sede di iscrizione nel Registro degli Operatori Professionali in Oro, con la presente si intende fornire un quadro chiarificatorio in materia illustrando le specifiche istruzioni operative da seguire.

Con un comunicato diffuso ieri sul proprio sito Istituzionale, l’Unità di Informazione Finanziaria informa che a partire dal prossimo primo ottobre, nelle dichiarazioni delle operazioni in oro (L. n° 7/2000) trasmesse alla stessa UIF, dovrà essere utilizzato il codice “OPO” attribuito dall’OAM – Organismo Agenti e Mediatori, in luogo di quello precedentemente attribuito dalla Banca d’Italia (c.d. codice ORO).

Il 3 luglio u.s., l’Unità di Informazione Finanziaria della Banca d’Italia ha posto in pubblica consultazione il documento recante le nuove Istruzioni per la rilevazione e la segnalazione delle operazioni sospette; Istruzioni, quindi, destinate a sostituire il Provvedimento emanato dalla medesima Unità il 4 maggio 2011.

Entro il 17 aprile 2025, l’Organismo Agenti e Mediatori – OAM dovrà avviare il nuovo Registro degli Operatori Professionali in Oro così come previsto dal D.lgs n° 211/2024 che ha modificato la Legge n° 7/2000 in materia di commercio di oro.

Al momento, il richiamato Organismo sta predisponendo i servizi informatici necessari per la gestione del Registro e, a breve, saranno rese disponibili sul portale OAM tutte le informazioni relative all’avvio del Registro stesso, nonché all’attivazione dei servizi per la presentazione delle istanze di iscrizione.

Nelle more dell’effettivo avvio del nuovo Registro OPO, la Scrivente ha raccolto di seguito tutte le informazioni preparatorie che gli Operatori interessati possono consultare al fine di espletare correttamente l’imminente procedura di iscrizione.

Come noto, il Decreto Legislativo n. 211 del 2024 di modifica alla Legge n° 7/2000, ha sancito l’istituzione presso l’Organismo Agenti e Mediatori (OAM), del nuovo Registro degli Operatori Professionali in Oro che dovrà essere avviato dallo stesso Organismo entro il 17 aprile 2025.