Compro oro, emendamento in Senato per sbloccare le chiusure arbitrarie dei conti

Un emendamento al Dl “Asset” (104/2023) approvato dalla VIII Commissione del Senato stabilisce che le banche devono assicurare che le procedure di mitigazione previste dalla disciplina antiriciclaggio non escludano, a priori e in modo generalizzato, i soggetti ad alto rischio dall’offerta di servizi bancari, a partire dal rapporto di conto corrente.

Nello specifico, le procedure di mitigazione del rischio non devono essere tali da negare, in modo preventivo e generalizzato, l’accesso a prodotti e servizi in ragione della potenziale ed elevata esposizione del cliente al rischio di riciclaggio. Servirà invece una diligence accurata per chiudere (o non aprire) il rapporto bancario con il cliente che non soddisfa i requisiti della puntuale verifica antiriciclaggio.

Soddisfatto della svolta il presidente dell’associazione di categoria Antico (operatori in oro) promotrice della modifica normativa: «Le interlocuzioni con il Mef – dice Nunzio Ragno – e il coordinamento con gli organi legislativi hanno reso possibile il risultato che le banche saranno tenute, per legge, a correggere il tiro nell’applicare le misure antiriciclaggio, evitando chiusure unilaterali di conti correnti o dinieghi all’apertura di nuovi rapporti nei confronti degli operatori in oro rappresentati, in spregio a norme primarie».

Intervento Dott Ragno 30-09-2023 (916.4 KiB)

ANTIRICICLAGGIO, S.O.S. E FISCALITA’ PER GLI OPERATORI IN ORO

Per Operatori Professionali in Oro, Operatori Compro Oro e Gioiellieri

L’Associazione A.N.T.I.C.O. è lieta di informare gli Operatori in Oro avanti indicati che il prossimo 19 Settembre 2023 terrà un nuovo seminario online/webinar di formazione e aggiornamento in materia antiriciclaggio e fiscale in cui saranno approfonditi gli aspetti legati all’identificazione a distanza nel commercio di oro e oggetti preziosi usati, ai casi pratici S.O.S. e alla corretta applicazione dell’esenzione IVA.

Tutti i dettagli sono contenuti nella Brochure sotto riportata:

BROCHURE WEBINAR DEL 19-09-2023 (420.8 KiB)

DETTAGLI DI PARTECIPAZIONE

La partecipazione al Webinar è riservata agli Associati previa Registrazione attraverso il seguente Form:

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I VANTAGGI DELL’ISCRIZIONE:

• Partecipazione ai corsi, seminari, webinar e iniziative dell’Associazione
• Accesso ai servizi associativi A.N.T.I.C.O. con validità annuale
• Rilascio di guide operative sugli adempimenti specifici e modulistica ad hoc
• Accesso a prodotti e servizi per l’attività specifica a condizioni agevolate e tanto altro

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… CON NOI PER CONTARE DI PIU’ …

Il quadro normativo in materia antiriciclaggio presenta, ancora oggi, varie criticità dal punto di vista applicativo in particolare per gli Operatori Professionali in Oro e gli Operatori Compro Oro, i quali scontano l’assoggettamento di due distinte discipline in materia (D.lgs n° 231/07 e 92/2017) e continuano a non possedere alcuna Autorità di riferimento per la produzione della c.d. “regolamentazione secondaria”.

Di tutto questo ne parla il dott. Nunzio Ragno – Presidente di A.N.T.I.C.O., nel suo articolo pubblicato sul Sole 24 Ore.

Scarica l’articolo in versione PDF:

Articolo Dott Ragno 18-07-2023 (1.1 MiB)

Si è svolta con grande partecipazione e feedback positive la Web Conference di A.N.T.I.C.O. rivolta a tutti gli Operatori appartenenti alla filiera dell’oro e degli oggetti preziosi, fortemente voluta per analizzare i molteplici aspetti normativi rivenienti dalla disciplina antiriciclaggio (D.lgs n° 231/07 e D.lgs n° 92/2017) e dalla Legge n° 7/2000.

Le puntuali analisi degli Esperti e dei Rappresentanti Istituzionali (GdF, UIF, OAM), a quali l’Associazione rivolge i suoi vivi ringraziamenti, hanno consentito di approfondire le questioni di maggiore interesse che impattano sull’operatività di tutti i soggetti attivi nel comparto specifico.

I vari focus, infatti, hanno riguardato: i nodi applicativi delle disposizioni vigenti nel settore aurifero, le pratiche OAM, gli obblighi di dichiarazione in oro alla UIF, le attività di controllo della Guardia di Finanza e il relativo procedimento sanzionatorio.

L’Associazione informa che, a stretto giro, saranno rese disponibili le slide proiettate dai citati Relatori durante l’evento e invita gli Operatori a richiedere eventuali richieste di approfondimento sui temi trattati.

Il 21 Giugno u.s., la delegazione di A.N.T.I.C.O., guidata dal Presidente – dott. Nunzio Ragno, ha tenuto un incontro con il Sottosegretario al Ministero delle Imprese e del Made in Italy – On. Massimo Bitonci, avente ad oggetto lo sviluppo di varie proposte di natura tecnico-normativa rivenienti delle esigenze manifestate dai propri Associati, nonché finalizzate ad ottimizzare l’operatività delle imprese appartenenti al comparto dell’oro e degli oggetti preziosi salvaguardando, al contempo, il funzionamento del relativo mercato.

Diverse sono state le tematiche analizzate a partire dai margini di miglioramento che si auspica di raggiungere in materia di certificazione e tracciabilità nella filiera orafa, nonché di scambi internazionali di oro e oggetti preziosi, fino all’ambiziosa definizione di un testo unico dei preziosi e della gemmologia, ivi inclusa la revisione delle disposizioni in materia di marchi di identificazione dei metalli preziosi a tutela degli Operatori e dei consumatori finali.

Si è tracciata, dunque, una linea di intervento che sarà ulteriormente approfondita dalle varie Istituzioni competenti, anche in sede legislativa con il coinvolgimento diretto dell’Associazione A.N.T.I.C.O. che si farà trovare pronta fornendo il proprio contributo tecnico nell’interesse delle aziende di settore.

Seguiranno prossimamente tutti gli aggiornamenti del caso.

La Direzione Amministrativa

INFORMATIVA N° 15-2023 (669.7 KiB)

Nel corso dell’intervista, Ragno parla del risultato raggiunto e degli obiettivi dell’Associazione per il prossimo triennio, soffermandosi altresì sui cambiamenti in corso all’interno di A.N.T.I.C.O. e sulle esigenze che risultano più rilevanti in questo particolare momento di mercato per la categoria dei “Compro Oro”, nonché sulle richieste che l’Associazione porterà all’attenzione dell’OAM.

Milano, 10 Marzo 2023

L’assunzione della qualifica di “Partecipante” all’interno del Consiglio OAM rappresenta, per A.N.T.I.C.O. e per tutti i soggetti dediti alla compravendita di oggetti preziosi usati di cui al Decreto Legislativo n° 92/2017, l’epilogo di un lungo percorso intrapreso dall’Associazione nel 2019 con l’intento prioritario di garantire una legittima e doverosa rappresentatività della categoria attraverso la partecipazione diretta alle attività condotte dall’Organismo tenutario del Registro degli Operatori Compro Oro.

“Con immensa soddisfazione possiamo rivendicare il raggiungimento di un importantissimo traguardo per tutti gli Operatori dediti alla compravendita di oggetti preziosi usati che, a partire da oggi, potranno finalmente godere di una propria rappresentatività, per il tramite della nostra Associazione, in seno all’Organismo degli Agenti e Mediatori. L’ingresso di A.N.T.I.C.O. nel Consiglio dei Partecipanti OAM, infatti, rappresenta una opportunità per tutti gli addetti al settore e sancisce il riconoscimento di un diritto fondamentale, per il cui conseguimento, l’Associazione ha profuso energie e impegno” commenta il Presidente A.N.T.I.C.O. – dott. Nunzio Ragno.

“Saremo portavoce di una categoria che potrà contare sul nostro supporto ai fini di una maggiore salvaguardia e tutela del loro operato, anche attraverso la realizzazione di iniziative future, compatibili con gli scopi perseguiti dall’Organismo e soprattutto nell’interesse comune; faremo, inoltre, sentire il nostro peso e di tutti i soggetti che ci sosterranno per affermare maggiormente i nostri diritti”, conclude il Presidente.

La Direzione Amministrativa

COMUNICATO STAMPA N° 1-2023 (739.9 KiB)

]]> https://www.anticooro.it/comunicato-stampa-a-n-t-i-c-o-entra-nel-consiglio-dei-partecipanti-oam-garantita-la-rappresentanza-degli-operatori-compro-oro-nellorganismo-tenutario-del-registro.html/feed 0 https://www.anticooro.it/06-giugno-2022-a-n-t-i-c-o-seminario-online-novita-in-materia-di-titolari-effettivi-cosa-cambia-per-gli-operatori-e-aziende-del-settore-aurifero.html https://www.anticooro.it/06-giugno-2022-a-n-t-i-c-o-seminario-online-novita-in-materia-di-titolari-effettivi-cosa-cambia-per-gli-operatori-e-aziende-del-settore-aurifero.html#comments Mon, 30 May 2022 09:28:23 +0000 https://www.anticooro.it/?p=10208 Operi nel settore dell’oro e degli oggetti preziosi con forma giuridica di Società di capitali ?

PARTECIPA AL PROSSIMO SEMINARIO ONLINE DI A.N.T.I.C.O. !

A tutti gli Operatori in Oro !

A.N.T.I.C.O. informa che il prossimo 06 Giugno 2022, terrà un nuovo Seminario online per gli Operatori e Aziende del settore aurifero, basato sulle novità antiriciclaggio in materia di titolari effettivi; tanto, è reso necessario alla luce della pubblicazione del nuovo Decreto del Ministero dell’Economia e delle Finanze che, in recepimento alle prescrizioni contenute nel D.lgs n° 231/07, istituisce il c.d. Registro dei Titolari effettivi.

Più nel dettaglio, l’incontro in questione consentirà di analizzare accuratamente, sia le disposizioni generali in tema di identificazione del titolare effettivo ai sensi della vigente normativa antiriciclaggio (D.lgs n° 231/07), sia le novità contenute nel nuovo Decreto MEF in materia di obblighi di comunicazione dei dati e delle informazioni relativi anche alla titolarità effettiva di imprese dotate di personalità giuridica (società di capitali), nonché di accesso e consultazione delle medesime informazioni. 

Maggiori info sono contenute nella Brochure sotto riportata:

BROCHURE SEMINARIO ONLINE 06-06-2022 (1.2 MiB)

La partecipazione è riservata agli Operatori associati previa registrazione al seguente form:

FORM DI REGISTRAZIONE – Clicca qui

Gli Operatori non associati, possono contattare la Segreteria A.N.T.I.C.O. per conoscere i dettagli di adesione e relative condizioni.

… LA VERA PROFESSIONALITA’ AL TUO FIANCO …

Si è concluso, con ampia partecipazione e feedback positive, il seminario online dedicato agli Operatori Professionali in Oro organizzato da A.N.T.I.C.O. nella mattinata odierna.

L’incontro in esame, che si aggiunge a tanti altri già organizzati nei mesi scorsi dall’Associazione, ha consentito un’accurata analisi e condivisione, attraverso un’interazione attiva con i presenti, delle tematiche attuali legate ai rilievi della Guardia di Finanza in materia di violazioni antiriciclaggio di cui al D.lgs n° 231/07 e alla Legge n° 7/2000, nonché alle FAQ della Unità di Informazione Finanziaria (UIF) in tema di Dichiarazioni in Oro.

Il tutto, grazie al contributo fornito dagli esperti A.N.T.I.C.O. in materia normativa, a partire dal Presidente – dott. Nunzio Ragno, e alla partecipazione dei Rappresentanti Istituzionali nelle persone del Magg. Biagio Palmieri della Guardia di Finanza (Nucleo di Polizia Economico Finanziaria – Bologna), della dott.ssa Rosa Coppola e dott.ssa Concetta Oriolo dell’Unità di Informazione Finanziaria (UIF), che l’Associazione ringrazia pubblicamente per la preziosa collaborazione.

Vedi la Fotogallery dell’evento – Clicca qui

Una revisione dei criteri di assegnazione dei contributi economici previsti dalla bozza del decreto che riguarda i “sostegni”, considerati “penalizzanti” per gli operatori dediti al commercio e/o alla produzione di beni e oggetti in oro. È quanto richiesto dall’Antico, Associazione nazionale tutela il comparto oro, al presidente del consiglio dei ministri Mario Draghi e al ministro dell’Economia e delle finanze Daniele Franco. Con Nunzio Ragno, presidente dell’Antico, parliamo dell’attuale scenario e delle proposte avanzate per un maggior aiuto alle imprese di settore.

Quali sono le criticità che emergono dalla bozza di decreto?

“Il riferimento al fatturato prodotto per la determinazione delle perdite legate all’emergenza covid non garantirebbe un equo sostegno economico agli operatori che commercializzano e producono oggetti in oro; questo, visto che il fatturato di tali soggetti è determinato dalle quantità vendute in rapporto alle quotazioni dell’oro, che sono soggette a continue fluttuazioni di mercato. Proprio in riferimento a tale ultimo aspetto, occorre sottolineare come nel corso del 2020, precisamente da gennaio ad agosto, il prezzo dell’oro abbia avuto una forte impennata, passando da poco più di 43 a 55 euro al grammo, cosa che ha inciso positivamente sul volume d’affari annuo e lasciato erroneamente ipotizzare un incremento dei profitti”.

Che non si è verificato?

“No, perché si deve considerare anche il contestuale aumento dei costi sostenuti per l’acquisto delle merci e delle materie prime, nonché la riduzione delle quantità effettivamente vendute”.  

Quindi quale richiesta avete avanzato all’esecutivo?

“Piuttosto che basare l’approccio sul mero fatturato, che per le imprese che commercializzano e producono beni soggetti a continue fluttuazioni di mercato, non rappresenterebbe una “grandezza” veritiera, abbiamo proposto al governo la revisione dei criteri di assegnazione dei contributi previsti dalla bozza del Decreto Sostegni, chiedendo di calibrare la determinazione delle perdite sull’ammontare degli effettivi margini di guadagno che, soprattutto, per effetto delle minori quantità movimentate hanno senz’altro subito una flessione negativa rispetto all’anno 2019”.

Intervista Simply Biz 12-03-2021 (128.1 KiB)